Самые выгодные вложения 2022 года

ДеньгиБизнес

Инвестиции военного времени

Самые выгодные вложения 2022 года

Текст Иван Евишкин. Фото Евгений Павленко

Фото: Евгений Павленко

«Деньги» оценили эффективность инвестиций в 2022 году. Впервые за шесть лет наблюдений убыточными оказались большая часть финансовых инструментов, доступных в России. Худшую динамику продемонстрировали акции российских компаний и ориентированные на них ПИФы. Просели инвестиции в золото и валютные вклады. Неплохой доход принесли фонды рублевых облигаций, денежного рынка и рублевые депозиты.

ПИФы

На фоне вызовов, с которыми столкнулся финансовый рынок в уходящем году, лидирующие позиции по доходности заняли ПИФы, но не все. По оценкам «Денег», основанным на данных Investfunds, за неполные 12 месяцев (с 1 января по 9 декабря) из 138 крупных розничных фондов (ОПИФы и БПИФы с объемом активов, превышающим 100 млн руб.) у 51 ПИФа цена пая выросла. При этом 37 фондов обеспечили доход выше 5%, а у четырех лучших он составил 10–16%. В 2021 году успешных фондов было больше: доходность выше 5% обеспечил 91 фонд, а у пяти лучших она оказалась 33–62%.

В уходящем году наиболее доходными стали фонды рублевых облигаций. Лучшую динамику продемонстрировали ПИФы корпоративных облигаций: паи таких фондов прибавили в цене 2–15%. Большая часть ПИФов государственных облигаций принесла доход на уровне 2–10%. В первую декаду декабря индекс корпоративных облигаций Московской биржи RUCBITR достиг отметки 492,4 пункта, прибавив с начала года 7,3%, индекс гособлигаций RGBITR поднялся на 3,4%.

Среди фондов гособлигаций выделился ПИФ, ориентированный на покупку антиинфляционных бумаг,— ОФЗ-ИН (облигаций федерального займа с номиналом, индексируемым в зависимости от уровня инфляции. Паи такого фонда прибавили в цене свыше 16%, обогнав инфляцию.

Паи фондов денежного рынка прибавили в цене 8,5–10%. Эта категория фондов считается самой надежной на рынке, поскольку они зарабатывают на таких краткосрочных операциях, как обратное репо, при которых управляющая компания предоставляет деньги другому участнику рынка под залог ценных бумаг, чаще всего ОФЗ или клиринговых сертификатов участия. Такие инвестиции не имеют рыночного риска.

Остальные категории фондов, за редким исключением, оказались убыточными. Худшую динамику продемонстрировали фонды российских и иностранных акций. Паи таких фондов потеряли в цене 25–52% и 3–60% соответственно. Это произошло из-за сильного падения российских акций на фоне санкционной войны Запада против России.

Высокая неопределенность относительно развития ситуации в глобальной и российской экономике должна побуждать частных инвесторов серьезно подходить к подбору стратегий ПИФОв. Как отмечает аналитик УК «Тринфико» Мария Трофимова, независимо от инвестиционного профиля инвестора он должен соблюдать правильную диверсификацию. «Можно диверсифицировать портфели как с точки зрения различных видов активов, отраслей, так и с точки зрения выбора валюты, чтобы максимально избежать инфраструктурных и девальвационных рисков. Мы рекомендуем придерживаться сбалансированного подхода, в соответствии с которым в портфеле должны быть как консервативные, так и агрессивные инструменты. Это позволит обеспечить сохранность капитала и возможность получения повышенной доходности»,— советует госпожа Трифонова.

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Знакомство с родителями Знакомство с родителями

Как зарабатывают и чем владеют родственники нового британского премьера

Деньги
Правила порядка Правила порядка

Как научить детей поддерживать порядок в своей комнате, не тратя на это часы

Новый очаг
Колода джокеров и сорок сценариев будущего Колода джокеров и сорок сценариев будущего

Прогнозист Александр Чулок — о том, по какому пути может пойти развитие общества

РБК
От вил до мема От вил до мема

Краткая история «Американской готики» Гранта Вуда

Weekend
Эрудиция против поисковиков Эрудиция против поисковиков

Зачем много знать и помнить в эпоху интернета

РБК
Мягкая сила русского стиля Мягкая сила русского стиля

Масштабная площадка, рассказывающая о русской идентичности и новом образе жизни

Монокль
Ирина Калабихина: «Демографический взрыв уже у нас за спиной» Ирина Калабихина: «Демографический взрыв уже у нас за спиной»

Экономист Ирина Калабихина — что с нами будет дальше и хватит ли всем места?

РБК
Ударная волна Ударная волна

Что такое падел и почему его называют «новым гольфом»

RR Люкс.Личности.Бизнес.
Что мы читали в 2022 году Что мы читали в 2022 году

Список бестселлеров уходящего 2022 года

СНОБ
VOX VOX

VOX — культовое место тихой роскоши, где встречаются знаменитости

Собака.ru
Почему пароход был «философским»? Почему пароход был «философским»?

Почему пароход был философским и что собой вообще представляла русская философия

Дилетант
Для чего нужен магниевый анод в бойлерах накопительного типа? Для чего нужен магниевый анод в бойлерах накопительного типа?

От чего и как именно защищает магниевый анод в бойлере косвенного нагрева?

CHIP
Откуда к нам прилетела межзвездная комета? Астрономы впервые отследили ее путь Откуда к нам прилетела межзвездная комета? Астрономы впервые отследили ее путь

Астрономам впервые удалось точно установить, откуда прибыл межзвездный гость

Inc.
Банкротство ИП: от долгов к новому старту Банкротство ИП: от долгов к новому старту

Как проходит банкротство ИП: от условий проведения процедуры до списания долгов

Inc.
Погружной или стационарный блендер: какой выбрать Погружной или стационарный блендер: какой выбрать

Сравниваем плюсы и минусы погружного и стационарного блендера

CHIP
ФГИС вам в помощь ФГИС вам в помощь

Как работают внедренные в агроотрасль информсистемы

Агроинвестор
Обмануть время: зачем во многих странах переводят часы на зимнее и летнее время и почему в России от этого отказались Обмануть время: зачем во многих странах переводят часы на зимнее и летнее время и почему в России от этого отказались

Зачем вообще была придумана практика перевода часов на зимнее время?

ТехИнсайдер
Архив богини Фауны Архив богини Фауны

Зоологический музей Московского университета – «отражение самой природы»

Знание – сила
Маленькие шаги к переменам Маленькие шаги к переменам

Интервью с создателем инклюзивных раскрасок и игрушек Натальей Пониной

Лиза
Бесспорный авторитет Бесспорный авторитет

Федор Мартенс — юрист и дипломат на службе мира

Санкт-Петербургский университет
Есть ли у Европы армия Есть ли у Европы армия

О потенциале собственной армии Евросоюза и перспективах ее участия вне НАТО

Монокль
Уязвимое место: почему колени так часто травмируются Уязвимое место: почему колени так часто травмируются

Почему колени — такое болезненное и уязвимое место в теле человека?

ТехИнсайдер
Круизы: новая глава Круизы: новая глава

Rei — проект 196‑метровой круизной яхты от конгломерата Viken Group

Y Magazine
Зоологи подтвердили крайнюю редкость рака у черепах Зоологи подтвердили крайнюю редкость рака у черепах

Почему злокачественные опухоли редко встречаются у черепах

N+1
Неандертальцы наследили на португальских пляжах Неандертальцы наследили на португальских пляжах

Археологи обнаружили на португальском побережье отпечатки ног неандертальцев

N+1
Фактор, который может говорить о вашей ранней смерти Фактор, который может говорить о вашей ранней смерти

Наличие лишнего жира на животе может незаметно лишить вас здоровья

ТехИнсайдер
5 причин образования жира на животе 5 причин образования жира на животе

Привычки, которые способствуют образованию жира на животе и висцерального жира

ТехИнсайдер
«Социальные науки как колдовство» «Социальные науки как колдовство»

Можно ли за цифрами спрятать несостоятельность научной мысли

N+1
Стол, стул и — внезапно — лавка Стол, стул и — внезапно — лавка

Как студент МГУ стал ремесленником, почему его первая работа называется «Своды»

Монокль
Кто стоял за псевдонимом «Глубокая глотка» и был источником, который помог распутать Уотергейтский скандал Кто стоял за псевдонимом «Глубокая глотка» и был источником, который помог распутать Уотергейтский скандал

Чье истинное лицо долго скрывалось под псевдонимом «Глубокая глотка»?

ТехИнсайдер
Открыть в приложении