5 новых схем финансового мошенничества

ЛизаБизнес

Алло, вас грабят!

5 новых схем финансового мошенничества

Текст: Ирина Бондарева

Злоумышленники используют все более изощренные сценарии для хищения денег. В результате тысячи людей теряют свои сбережения, которые порой копили годами. Знание о том, как противодействовать мошенникам, поможет в нужную минуту принять правильное решение.

1Помощь с компенсацией похищенных денег

Преступная схема. Мошенники звонят человеку, который недавно потерял деньги, и предлагают ему оформить компенсацию за похищенные средства. Предварительно они создают специальные сайты, ссылки на которые направляют по электронной почте, через смс или мессенджеры. Иногда звонят по телефону.

Доверчивых граждан злоумышленники просят заполнить форму с личными и финансовыми данными, чтобы якобы проверить полагающуюся сумму возврата и оформить его. А затем, получив эти данные, похищают у человека оставшиеся сбережения.

Что предпринять? Клиент банка вправе рассчитывать на возврат похищенной суммы лишь в том случае, если он самостоятельно не переводил деньги на мошеннические счета и не раскрывал злоумышленникам свои личные и финансовые данные. Если же деньги списали без согласия владельца счета, ему необходимо незамедлительно обратиться в банк, заблокировать карту и в течение суток после происшествия в отделении банка написать заявление о несогласии с операцией.

2Проверка данных счета на предмет утечки

Преступная схема. Злоумышленники предлагают проверить, не попали ли данные счета или карты в руки третьих лиц. Для этого человеку присылают по электронной почте или иным способом ссылку на сайт, якобы мониторящий утечку банковских сведений. Как только жертва введет на этом сайте свои банковские данные, они оказываются у настоящих мошенников. После этого они могут похитить деньги держателя карты или использовать его данные в других целях.

Что предпринять? Не существует сайтов, на которых можно проверить факт утечки банковских сведений! Нельзя вводить данные своего счета или карты (номер, срок действия, проверочный код, указанный с оборотной стороны карты) и персональные данные (номер паспорта, дату рождения, адрес и др.) на сомнительных ресурсах. Также не стоит переходить по ссылкам из подозрительных электронных писем или смс-сообщений.

3Сообщение о дефиците наличных средств

Преступная схема. Мошенник, представляясь сотрудником банка, звонит и сообщает об актуальной проблеме: дефиците как наличных рублей, так и валюты. Далее предлагает перевести деньги с карты или банковского счета на не кий «специальный счет», с которого впоследствии человек якобы сможет беспрепятственно снять средства. Для открытия такого счета злоумышленник запрашивает финансовые данные – номер карты, включая трехзначный код на ее обороте, а также подтверждающий смс-код от банка. Узнав эти сведения, преступники получают доступ к счету жертвы и переводят средства с него на мошеннические счета.

Что предпринять? При поступлении такого телефонного звонка лучше всего немедленно прервать разговор. Сотрудники банков никогда не запрашивают по телефону личные и финансовые данные, в том числе трехзначный код с оборотной стороны карты или смс-код. Для проверки и уточнения ситуации стоит позвонить в банк – но только по номеру, указанному на оборотной стороне карты или на официальном сайте кредитной организации.

4Перевод денег на «специальный» счет Центробанка

Преступная схема. Клиенту банка звонят с сообщением о том, что прямо сейчас кто-то пытается похитить деньги с его счета. И для сохранности средств нужно перевести их на «специальный» счет в Центробанке. На самом деле счет, реквизиты которого называют злоумышленники, принадлежит им. Мошенники используют в схеме упоминание ЦБ, чтобы усыпить бдительность потенциальной жертвы. Иногда, чтобы войти в доверие к человеку, звонящие могут напоминать о правилах безопасности – например, рекомендовать никогда не раскрывать свои финансовые данные.

Что предпринять? Банк России не работает с физическими лицами, не ведет их счета. Сотрудники ЦБ не звонят гражданам с какими бы то ни было вопросами. Поэтому, услышав такое предложение по телефону, нужно немедленно прервать разговор.

5Оформление кредита

Преступная схема. Некий «сотрудник бюро кредитных историй» по телефону сообщает человеку, что на него или на его родственников мошенники пытаются оформить кредит. Вскоре ему снова звонят и представляются сотрудниками службы безопасности банка, правоохранительных органов или Банка России. Звонящий подтверждает, что на имя гражданина или его близких неизвестные лица действительно оформляют кредит. Чтобы предотвратить незаконное оформление, необходимо как можно скорее оформить «встречный» кредит самостоятельно онлайн или в офисе банка. Сумма кредита должна совпадать с той суммой, которую оформляют неизвестные лица по его паспортным данным. Для убедительности злоумышленники просят жертву действовать оперативно и ни в коем случае не рассказывать про оформление кредита и его целях кому-либо, так как проводится секретная операция по вычислению жулика из числа сотрудников банка. А попутно выясняют, услугами каких банков пользуется жертва. Чтобы войти в доверие, интересуются, не терял ли человек документы, удостоверяющие личность, и не передавал ли кому-то свои паспортные данные.

Что предпринять? Немедленно прервать разговор. Ни сотрудники банков, ни работники бюро кредитных историй не информируют клиентов об изменениях кредитной истории по телефону. Сообщить по телефону или каким-либо другим способом о попытке оформления кредита могут, как правило, только мошенники.

Вадим Уваров, директор Департамента информационной безопасности Банка России

Фото: ShutterStock/Fotodom.ru; PR.

Хочешь стать одним из более 100 000 пользователей, кто регулярно использует kiozk для получения новых знаний?
Не упусти главного с нашим telegram-каналом: https://kiozk.ru/s/voyrl

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Тату-маскировка. Что скрывают рисунки на теле Тату-маскировка. Что скрывают рисунки на теле

Существует практическое применение татуировок. Какое?

Лиза
Половое воспитание. Нужно ли разговаривать с детьми о сексе Половое воспитание. Нужно ли разговаривать с детьми о сексе

Как разговаривать с детьми о сексе и отношениях — и нужно ли вообще это делать

СНОБ
Три женские ошибки, с которыми мы не будем мириться: позиция мужчин Три женские ошибки, с которыми мы не будем мириться: позиция мужчин

Что для людей становится «точкой невозврата» в отношениях

Psychologies
Работает ли современная медицина и может ли она нанести вред Работает ли современная медицина и может ли она нанести вред

Эффективны ли применяемые сегодня методы лечения?

ТехИнсайдер
«Синдром внезапного богатства»: когда деньги — это стресс «Синдром внезапного богатства»: когда деньги — это стресс

Богатство часто бывает разрушительно

Psychologies
Почему так популярны теории заговора? Они доставляют сторонникам приятные эмоции Почему так популярны теории заговора? Они доставляют сторонникам приятные эмоции

Несмотря на все научные опровержения, теории заговора по-прежнему популярны

ТехИнсайдер
Не шашлыком единым: какие еще вкусные блюда можно приготовить на мангале? Не шашлыком единым: какие еще вкусные блюда можно приготовить на мангале?

Что еще можно приготовить на мангале, кроме шашлыка? Да почти все!

ТехИнсайдер
«Завтра я буду читать и писать»: блестящий чепчик, нарциссы и муми-тролли в любимых книгах писательницы Полины Барсковой «Завтра я буду читать и писать»: блестящий чепчик, нарциссы и муми-тролли в любимых книгах писательницы Полины Барсковой

Писательница Полина Барсковая о безжалостном Шварце и «отдельности» Туве Янссон

Правила жизни
Обед рабочего человека Обед рабочего человека

Готовят ли в России настоящий рамен?

Bones
Откуда берутся психосоматические заболевания и как их лечить Откуда берутся психосоматические заболевания и как их лечить

Почему важно проживать свои эмоции и как вылечить болезнь работой с сознанием?

Maxim
Легко и просто Легко и просто

10 лучших упражнений для людей с лишним весом

Лиза
«Начальники тоже люди»: они устают тащить на себе выгоревших сотрудников и, выгорая следом, массово увольняются «Начальники тоже люди»: они устают тащить на себе выгоревших сотрудников и, выгорая следом, массово увольняются

Почему руководители массово покидают свои посты и чем это грозит?

VC.RU
Российские фильмы последних лет, которые популярны за рубежом Российские фильмы последних лет, которые популярны за рубежом

6 российских фильмов, которые понравились заграничным зрителям

Maxim
«Титановый желудок»: рассказываем историю парня, который питается просрочкой — и пользуется успехом «Титановый желудок»: рассказываем историю парня, который питается просрочкой — и пользуется успехом

Британец ставит эксперименты на собственным желудке

Maxim
Сериалы как средство побега от реальности: 7 увлекательных телешоу, в чьих вымышленных мирах можно раствориться Сериалы как средство побега от реальности: 7 увлекательных телешоу, в чьих вымышленных мирах можно раствориться

Эскапистские сериалы, которые представляют собой чисто жанровое развлечение

Правила жизни
Империя и летаргия Империя и летаргия

Памяти Андрея Филиппова

Weekend
В Египте раскопали гробницу командующего наемниками В Египте раскопали гробницу командующего наемниками

Военачальник по имени Уахибра-меринейт жил в начале V века до нашей эры

N+1
Как одна смертоносная молекула стала причиной научных открытий и преступлений XX века Как одна смертоносная молекула стала причиной научных открытий и преступлений XX века

О происхождении современного синтетического пигмента — берлинской лазури

Forbes
Крысы опылили фейхоа Крысы опылили фейхоа

Грызуны и деревья перешли к взаимовыгодному сотрудничеству

N+1
Поэзия быта и апология безделья: лучшие фильмы Ричарда Линклейтера (и их особенности) Поэзия быта и апология безделья: лучшие фильмы Ричарда Линклейтера (и их особенности)

Лучшие фильмы Ричарда Линклейтера и выделяет ключевые приметы его стиля

Правила жизни
Знатным скандинавам эпохи викингов приглянулся мех бобра Знатным скандинавам эпохи викингов приглянулся мех бобра

Бобровый мех выступал для местной скандинавской верхушки предметом роскоши

N+1
Что считать изменой: 7 распространенных поводов для ревности Что считать изменой: 7 распространенных поводов для ревности

Психологи разобрали распространенные варианты измен

Psychologies
Как самому отрегулировать фары: пошаговая инструкция и советы механика Как самому отрегулировать фары: пошаговая инструкция и советы механика

Настроить головное освещение можно самостоятельно

РБК
10 самых жутких видеоигр за всю историю индустрии 10 самых жутких видеоигр за всю историю индустрии

Жуткие видеоигры, которые заставят вас по-настоящему испугаться

ТехИнсайдер
Новая жизнь, новые правила Новая жизнь, новые правила

Любой кризис — это не только пора испытаний, но и время новых возможностей

Men Today
Несовместимость партнеров для рождения ребенка: 5 причин Несовместимость партнеров для рождения ребенка: 5 причин

Несовместимость партнеров и психологическое бесплодие: что делать?

Psychologies
Заниматься сексом и еще 7 приятных вещей, которые надо регулярно делать летом, чтобы не болеть зимой Заниматься сексом и еще 7 приятных вещей, которые надо регулярно делать летом, чтобы не болеть зимой

Укреплять организм можно по-разному

Maxim
Семейный подряд: как мать помогала маньяку Александру Спесивцеву охотится на детей Семейный подряд: как мать помогала маньяку Александру Спесивцеву охотится на детей

С1991 по 1996 годы Алексей убил в своей квартире по меньшей мере 19 девочек

VOICE
5 фантастических произведений про постчеловечество: какими будут цивилизации будущего 5 фантастических произведений про постчеловечество: какими будут цивилизации будущего

Книги о мирах, в которых люди шагнули на следующую ступень эволюции

ТехИнсайдер
Археологи выявили четко продуманную застройку на домонгольском селище Чаадаево-5 Археологи выявили четко продуманную застройку на домонгольском селище Чаадаево-5

Археологи сообщили о результатах охранно-спасательных раскопок Чаадаева-5

N+1
Открыть в приложении