Как не стать невольным помощником преступников

ЛизаБизнес

Под прикрытием

Как не стать невольным помощником преступников

Текст: интернет-портал Банка России «Финансовая культура».

Мошенники стараются не использовать свои банковские счета в преступных схемах. Для проведения незаконных финансовых операций они нанимают так называемых дропперов (от англ. «бросать») – посредников, которые получают деньги от жертвы обмана. Так аферисты заметают следы и избегают блокировки личных карт. Как мошенники находят дропперов, и чем грозит такое посредничество?

Что делают дропперы

Их задача – стать ширмой для мошенников. Дропперы получают на свои карты и счета деньги от жертв обмана. А затем переводят украденные суммы или передают их наличными организаторам преступления. Если афера раскроется, в первую очередь под угрозой окажется именно посредник. За свою работу дропперы получают комиссию или фиксированную разовую оплату. При этом часто они даже не догадываются, что участвуют в чем-то противозаконном.

Как вербуют: обычно аферисты предлагают потенциальному дропперу несложную подработку

Они распространяют информацию о вакансии через соцсети, мессенджеры, сайты объявлений и с помощью листовок на улицах. Приглашают всех желающих – для трудоустройства не нужны какие-либо знания и опыт, достаточно банковской карты или онлайн-банка. Поэтому дропперами могут стать самые разные люди – от школьников до пенсионеров. Чтобы человек не заподозрил, зачем на самом деле нужны его карты и банковские счета, мошенники используют разнообразные легенды. Вот самые распространенные из них.

  • Получи должность администратора лотереи. Будущему дропперу объясняют, что он должен перечислять призовые деньги победителям некоего розыгрыша или отправлять прибыль участникам крупного инвестиционного проекта. Обычно организаторы дают путаные объяснения по поводу того, почему они не могут сделать переводы сами. Но зачастую людей, которые ищут хоть какую-то подработку, такие детали даже не интересуют. В реальности на номер счета или карты «администратора» приходят ворованные деньги. Затем их необходимо переслать другим дропперам, участвующим в цепочке, или самим преступникам.
  • Выручи менеджера банка. В этом случае мошенники представляются банковскими сотрудниками, которым нужно выполнить план по выдаче карт. Они предлагают заработать от 1,5 тыс. до 5 тыс. руб. за то, что человек оформит карту и сразу отдаст ее сотруднику или предоставит ему доступ к своему онлайн-банку. За друзей, которые тоже откроют карту, дают бонус. В такие схемы легко втягиваются неопытные подростки – они могут открывать собственные карты уже с 14 лет. При этом преступникам даже не надо просить человека чтолибо делать, все операции они проводят сами. Главное – завладеть картой или доступом к онлайн-банку.
  • Помоги финансовой организации обойти санкции. Обманщики предлагают неофициальную подработку от имени известного банка или брокерской компании. Говорят, что они придумали, как вернуть в Россию финансовые активы, заблокированные за рубежом из-за санкций. Им нужен человек, который примет перевод от иностранного посредника, а затем обналичит и отправит деньги по реквизитам на безопасный счет. На самом деле никакого иностранного посредника, конечно же, нет. Деньги снова должны перекочевать от жертвы обмана к мошенникам.
  • Стань внештатным сотрудником полиции. Обманщики выдают себя за сотрудников правоохранительных органов и убеждают человека помочь следствию. По легенде полицейские уже нашли преступников, но хотят поймать их с поличным. Для этого доброволец должен притвориться соучастником мошенников и получить на свою карту украденные деньги. Затем нужно не переправлять их аферистам, а снять и отдать следователям. За работу гарантируют вознаграждение. Если человек хорошо себя проявит, ему обещают официальное трудоустройство в МВД. Но по факту доброволец не изображает дроппера, а реально становится им. На его карту приходят ворованные деньги, и он передает их настоящим преступникам.
  • Верни ошибочно перечисленные деньги. Человеку приходит на счет большая сумма, а затем ему звонит или пишет незнакомец и утверждает, что перевел деньги по ошибке. Просит вернуть их по номеру телефона или карты. На самом деле перевод приходит от жертвы, которую мошенники уже обманули. Теперь они хотят, чтобы получатель денег перекинул сумму им. Иногда за эту услугу могут предложить вознаграждение. Если человек согласится, то, сам того не ведая, окажется дроппером.

Почему опасно становиться дроппером

Жертва обмана переводит деньги дропперу. Именно его она считает преступником – сообщает о случившемся в свой банк и подает на дроппера заявление в полицию. Начинается расследование. Собрать больше информации о дроппере удается по номеру телефона, банковской карты или счета. Банки и полиция передают данные человека, засветившегося в мошеннических схемах, в единую базу дропперов, которую ведет Банк России. К этой базе подключен каждый банк страны. Когда дроппер попадает в нее, все его карты блокируются. Банк также отключит ему дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте. Снять деньги, которые были на счетах и вкладах, клиент сможет только в офисе банка. Любой перевод дропперу банки будут блокировать. Отправителя предупредят о том, что он, вероятнее всего, пересылает деньги на мошеннический счет. Исключение – заработная плата и выплаты от государства, например пенсия или субсидии. Они поступят на счет, но их можно будет получить только в отделении банка. Если жертва мошенников подаст заявление в полицию или обратится в суд, последствия для дроппера станут еще серьезнее – придется вернуть деньги, которые ему перевел пострадавший. Также есть риск попасть в тюрьму.

Если обнаружила обман

Ты осознала, что невольно стала дроппером? Первым делом прекрати все контакты с мошенниками. Если столкнешься с угрозами, обратись в полицию. Как можно быстрее заблокируй свою карту и дистанционный доступ к счетам. Если ты уже попала в базу дропперов, и банк сам отключил твои карты, лучше прийти в его отделение и попросить менеджеров о помощи. Банк может направить письмо регулятору с просьбой удалить тебя из списка дропперов. Однако он не обязан этого делать и вправе отказать. Тогда сама подай заявление в интернетприемной Банка России. Подробно напиши о случившемся и попроси исключить тебя из базы дропперов. Регулятор в течение 15 рабочих дней примет решение – удалять ли тебя из дропперской базы. Но если в «черный список» тебя внесла полиция, вопрос не удастся решить, пока не закончится следствие.

Правила безопасности

1. Когда ты ищешь работу, не давай разрешение использовать свои личные счета для пересылки чужих денег.

2. Не отдавай карту посторонним и не раскрывай им доступ к своему онлайн-банку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит.

3. Никуда не переправляй деньги, которые пришли к тебе по ошибке. Обратись в свой банк и попроси сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

4. Если у тебя в семье есть подростки, которым уже исполнилось 14 лет, расскажи им о дропперстве и объясни основные правила финансовой безопасности.

Фото: ShutterStock/Fotodom.ru.

Хочешь стать одним из более 100 000 пользователей, кто регулярно использует kiozk для получения новых знаний?
Не упусти главного с нашим telegram-каналом: https://kiozk.ru/s/voyrl

Авторизуйтесь, чтобы продолжить чтение. Это быстро и бесплатно.

Регистрируясь, я принимаю условия использования

Рекомендуемые статьи

Черная быль. Что именно произошло на Чернобыльской АЭС и чем все кончилось Черная быль. Что именно произошло на Чернобыльской АЭС и чем все кончилось

С момента катастрофы на Чернобыльской АЭС прошло уже много лет

Maxim
«Я художник, я так вижу» «Я художник, я так вижу»

Зачем первопроходцы брали на борт профессиональных художников?

Вокруг света
Снимаем барьеры Снимаем барьеры

Как бороться с психологическими барьерами, мешающими жить полноценной жизнью

Лиза
Что такие кислые Что такие кислые

В авангарде бьюти-индустрии сегодня кислоты

Лиза
Плюшеголовые сойки не сумели воспользоваться инструментом Плюшеголовые сойки не сумели воспользоваться инструментом

Плюшеголовые разноцветные сойки не могут решить задачу с инструментами

N+1
Не дай себе замерзнуть! Не дай себе замерзнуть!

7 рабочих лайфхаков, которые помогут согреться в холода

Лиза
Исследование: зумеры не любят готовить, потому что это вызывает у них тревогу Исследование: зумеры не любят готовить, потому что это вызывает у них тревогу

Почему кулинарные навыки представителей Gen Z уступают старшим поколениям

ТехИнсайдер
Палены Палены

Потомки немецких рыцарей фон дер Палены находились на русской службе с XVIII в.

Дилетант
Большие деньги под большой процент Большие деньги под большой процент

Россияне в 2024 г. открывали новые вклады и хранили на них все больше средств

Ведомости
Самый мощный Jeep 2025 года Самый мощный Jeep 2025 года

В линейке внедорожников от Jeep появились настоящие монстры

4x4 Club
LoveGPT: как искусственный интеллект меняет приложения для знакомств и сферу отношений LoveGPT: как искусственный интеллект меняет приложения для знакомств и сферу отношений

AI уже добрался до человеческих отношений, но пока не установил власть над ними

СНОБ
Что такое «высокофункциональная тревожность» и есть ли у вас ее признаки Что такое «высокофункциональная тревожность» и есть ли у вас ее признаки

Девять признаков «высокофункциональной тревожности»

Maxim
Житница и здравница Кавказа Житница и здравница Кавказа

Обзор АПК Ставропольского края

Агроинвестор
Сразу две частные компании стартовали к Луне на одной ракете Сразу две частные компании стартовали к Луне на одной ракете

Две частные фирмы запустили аппараты на Луну в ракете SpaceX Falcon 9

ТехИнсайдер
Раскрыт нейронный механизм, который связывает рабочую и долговременную память Раскрыт нейронный механизм, который связывает рабочую и долговременную память

Ученые нашли нейроны гиппокампа, которые отвечают за рабочую и долгую память

ТехИнсайдер
Актеры на стиле Актеры на стиле

Восемь советских артистов, которые вдохновляли своими оригинальными образами

Лиза
6 источников неприятного запаха в посудомоечной машине и способы их устранения 6 источников неприятного запаха в посудомоечной машине и способы их устранения

Почему от посудомоечной машины плохо пахнет: причины и их устранение

ТехИнсайдер
Почему вино традиционно продается в бутылках объемом 750 мл, а не ровно литр? Почему вино традиционно продается в бутылках объемом 750 мл, а не ровно литр?

Почему винные бутылки объемом 0.75 литра стали мировым стандартом?

ТехИнсайдер
«Хризапелия прыгает с ветки, расправив ребра» «Хризапелия прыгает с ветки, расправив ребра»

Где живут, чем питаются и как летают змеи — и почему у них раздвоенный язык

Weekend
Разум и чувства Разум и чувства

Может ли наука помочь сделать голову ясной, а сердце — стойким?

Afternoon Seasons of life
Хитрости, помогающие страховщикам не возмещать убытки по ОСАГО. Топ-3 Хитрости, помогающие страховщикам не возмещать убытки по ОСАГО. Топ-3

Починить автомобиль по страховке часто невозможно из-за самих страховщиков

РБК
From Mexico with love From Mexico with love

Как Барбара де Рехиль оказалась в российском фильме и заговорила на русском

OK!
Посчитаны риски 175 возможных последствий для здоровья при приеме агонистов ГПП-1 Посчитаны риски 175 возможных последствий для здоровья при приеме агонистов ГПП-1

175 последствий для здоровья при терапии агонистами ГПП-1

N+1
«Мы совершили инженерный подвиг» «Мы совершили инженерный подвиг»

Генеральный директор Группы ПТК — о создании путевых машин в России

Монокль
«Над отношениями не надо работать»: 6 токсичных представлений о любви «Над отношениями не надо работать»: 6 токсичных представлений о любви

К чему приводят нереалистичные ожидания в отношениях

Psychologies
«Родился без кожи на ножках»: мотивирующая история о том, как мать особенного ребенка научилась жить полной жизнью «Родился без кожи на ножках»: мотивирующая история о том, как мать особенного ребенка научилась жить полной жизнью

Последние 10 лет жизнь Виктории Ключниковой была наполнена тяжелыми вызовами

Psychologies
Собраться с духами: чем японские и китайские сказки отличаются от европейских? Собраться с духами: чем японские и китайские сказки отличаются от европейских?

Что собой представляет фольклор Азии и как он отражается в современной культуре?

Правила жизни
Преисполненная светом Преисполненная светом

Дизайнерский интерьер, наполненный винтажной мебелью и предметами искусства

SALON-Interior
Древние люди появились в Европе почти 2 миллиона лет назад Древние люди появились в Европе почти 2 миллиона лет назад

Дата появления древних людей в Европе отодвинулась на полмиллиона лет

ТехИнсайдер
В России могут ввести 4-дневную рабочую неделю. Как это отразится на людях? В России могут ввести 4-дневную рабочую неделю. Как это отразится на людях?

О возможности введения четырехдневной рабочей недели и ее последствиях

Psychologies
Открыть в приложении